por SHCP modifica reglas antilavado y refuerza controles para actividades vulnerables
México.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció modificaciones al reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), con el objetivo de fortalecer las medidas de prevención y detección del lavado de dinero en México.
Las nuevas disposiciones estarán dirigidas a las denominadas actividades vulnerables, entre ellas los casinos, las operaciones con activos virtuales, el sector inmobiliario y las joyerías, entre otras. Las modificaciones entrarán en vigor en noviembre y buscan consolidar el régimen preventivo en materia de lavado de dinero.
De acuerdo con la SHCP, las nuevas reglas se encuentran alineadas con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Uno de los principales cambios será la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR), mediante el cual los sujetos obligados deberán identificar, evaluar y documentar los riesgos asociados con sus clientes y operaciones.
El nuevo marco también contempla medidas para fortalecer el conocimiento e identificación de los clientes, determinar a los beneficiarios finales y reforzar los mecanismos de control interno.
Asimismo, las disposiciones establecerán un modelo de cumplimiento proporcional, con el que las obligaciones y los mecanismos de supervisión se ajustarán de acuerdo con el nivel de riesgo de cada actividad vulnerable.
La implementación de las nuevas medidas será gradual, con el propósito de facilitar la adaptación de los sujetos obligados y permitir una transición ordenada hacia el nuevo esquema regulatorio.
