por Senado aprueba reforma antilavado
- SHCP y CNBV tendrán más poder para detectar operaciones ilícitas.
Ciudad de México.- El Senado de la República aprobó una serie de reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y al Código Penal Federal, con el objetivo de fortalecer el combate al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo.
La iniciativa fue avalada con 74 votos a favor, 13 en contra y 20 abstenciones, y será enviada a la Cámara de Diputados para su análisis.
Las reformas introducen nuevos conceptos clave como “beneficiario controlador” y “persona políticamente expuesta”, y obligan a quienes realizan actividades vulnerables (como casinos, bienes raíces, joyerías o servicios financieros) a identificar, monitorear y reportar operaciones inusuales.
También se establece que la documentación relevante deberá conservarse por 10 años (antes 5), y se permitirá aplicar auditorías proporcionales al riesgo identificado.
Las modificaciones buscan reforzar la cooperación entre la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), la Guardia Nacional, así como la colaboración con autoridades internacionales.
La CNBV, CNSF y Consar obtendrán mayores facultades para supervisar y utilizar sistemas automatizados de monitoreo de clientes considerados de alto riesgo.
El artículo 400 Bis del Código Penal Federal fue reformado para mantener la facultad de la UIF de presentar denuncias penales cuando detecte operaciones sospechosas en el sistema financiero.
